Что мошенники могут сделать с копией паспорта?

12 ответов на вопрос “Что мошенники могут сделать с копией паспорта?”

  1. ASELOV Ответить

    Устраиваясь на работу в государственную или частную компанию, вы никуда не денетесь от необходимости показать паспорт и передать в отдел кадров его ксерокопию, которая будет прикреплена к вашему личному делу. Это полностью законная процедура, без которой вы не сможете приступить к работе и получать за нее официальную заработную плату. Но всегда есть риск, что мошенники путем обмана, подкупа или шантажа вынудят работников отдела кадров передать им сведения о сотрудниках.

    Банковские служащие

    Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.
    Также отметим, что правом сбора информации о клиентах наделены операторы мобильной связи, государственные службы (ГИБДД, ГУВМ МВД, ФНС и другие), местные власти и не только. За всеми сотрудниками, которые имеют доступ к такой информации, установлен определенный контроль, и они предупреждены о возможной административной и уголовной ответственности. Но риск утечки данных все равно остается.

    Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными

    Для того чтобы преступник смог изготовить поддельный документ, ему потребуется паспорт без данных, то есть сам бланк, и сведения о реально существующем человеке, которым можете оказаться вы. Такая подделка пройдет различные проверки, ведь в большинстве случаев по специальным базам проверяется серия, номер и Ф.И.О., а они будут полностью совпадать. Так что если начнете получать непонятные штрафы, платежные уведомления, заказные письма из государственных служб, вполне возможно, что это не ошибка, а кто-то использует поддельный паспорт с вашими данными.
    Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.

    Оформление кредитов и займов

    В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.
    В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.

  2. HeyDoc Ответить

    Перед читателем вероятно возник такой вопрос: что могут сделать мошенники с копией паспорта? Могут ли мошенники оформить на вас кредит? Это вполне возможно. И вся грустная правда в том, что в состоянии они сделать не только это.
    В наше время появилось достаточно много интернет-ресурсов, на которых можно зарегистрироваться, используя только Ф.И.О., а также серию и номер паспорта. Регистрируются аферисты обычно на сайтах различных онлайн-казино, и это в свою очередь может грозить неприятными последствиями.
    Так же есть множество банков, оформляющих кредит «только по паспорту». Оформленный кредит может быть проблемой посерьезнее, чем долг перед онлайн-ресурсом. Причем, о долге этом вы узнаете уже после того, как по нему образуется весомая задолженность.
    Хуже и гораздо серьезнее, чем оформленный кредит, открытие организации. Компании, которые открывают на 3-е лицо, обычно создаются для того, чтобы побыстрее нажиться незаконным способом, а разбираться с накопленными долгами предоставить несчастному гражданину, на чье имя была оформлена фирма. Обычно человек узнает о таких страшных вещах, когда судебное разбирательство уже не за горами.
    Конечно, большинство банков сейчас требует оригинал паспорта при оформлении кредита или кредитной карты, процесс открытия фирмы подразумевает еще большие сложности, но не стоит забывать, что у преступника могут быть сообщники в различных организациях, которые попросту закроют глаза на совершаемые правонарушения.
    Читайте о схемах мошенничества в сфере страхования.
    А тут о мошенничестве в банковской сфере.
    Полезно знать «Как происходит ликвидация кредитной организации».

    Отвественность

  3. Beazewyn Ответить

    Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно. Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной. А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.
    Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку:
    высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;
    вероятное последствие — невозврат денег;
    может пострадать имидж компании.
    В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.
    Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.
    Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям.
    Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет. По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т.д.
    В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.
    В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму.
    Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.
    И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации. Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории. Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

  4. Ghodwyn Ответить

    Я недавно попалась на мошенников. И теперь у них есть фото моего паспорта, снилса и реквизиты банковской карты. Могут ли они как-то ими воспользоваться?
    Для начала можно подать заявление по факту мошенничества.
    По поводу фото паспорта – могут попытаться взять микро-займ или микро-кредит в МФО, но это будет легко опровергнуть в суде + уголовное дело.
    Фото СНИЛСа не даст ничего.
    Карту можете заблокировать и сделать новую.
    Надеюсь, мой ответ окажется для Вас полезным. В случае чего – обращайтесь. С уважением, Цатурян М. К.
    Мошенниками на мои паспортные данные (паспорт не терял) было взято 4 займа в МФО. Нужна помощь в составлении документов в суд для анулирования данных договоров.
    Вы можете самостоятельно выбрать юриста на сайте и он вам подготовит 4 исковых заявления.
    1.Заявления в сами МФО об аннулировании займов на Ваше имя и изменении в БКИсторий.
    2.Заявление в полицию.
    3.Затем иски..
    Уважаемый Артем, Вам нужно обратиться в суд с признанием данных договоров займа незаключенными. Такая практика имеется, есть положительные решения.
    ГК РФ Статья 812. Оспаривание займа по безденежности
    (в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N 212-ФЗ)
    1. Заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности).
    2. Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), оспаривание займа по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы или стечения тяжелых обстоятельств, а также представителем заемщика в ущерб его интересам.
    3. В случае оспаривания займа по безденежности размер обязательств заемщика определяется исходя из переданных ему или указанному им третьему лицу сумм денежных средств или иного имущества.
    Вы можете обратиться к тому или иному из ответивших Вам юристов, по указанному в подписи к ответу, анкете телефону или же в личные сообщения.
    Имейте в виду, юристы этого сайта Вам первыми не звонят, на “бесплатные консультации” к себе в офис не приглашают, если Вам будут звонить некие лица с такими предложениями, лучше всего их игнорировать, так как там под видом консультации, как правило, идет навязывание ненужных, некачественных и очень дорогих услуг. Потом люди приходят, жалуются на такое…
    Я уже попала на удочку мошенника из Ганы. Отослала на паспорт 500$,а потом 1000$на визу. Теперь на брачное свидетельство еще 3.600$ требует. Вдовец,60 лет, сыну 14 лет. Короче, заявление в полицию написала 16 февраля. Но они его из одного отдела полиции пересылают в другой. Написали отчет на 23 страницы и не показали, что там написано. Следователь даже не читал его. Потому что думал, что это местный мошенник. А когда я сказала, что он из Ганы и можно ли его найти, то следователь сказал, что мы близко куда-то не можем выехать, не то что в Гану! Это в Москве так работают. Я гражданка Беларуси. Можно ли еще куда обратиться по этому вопросу? Анна.
    Здравствуйте, Анна!
    Эти ребята находятся в местах лишения свободы, а не в Гане. Они то за американцев себя выдают, то за ограниченный контингент ООН в Европе. Просят денег на дорогу из госпиталя и т.д. Все вдовцы, 1-2 ребенка. Ищут честную женщину для серьезных отношений. Не тратьте свое время и нервы.
    Для верификации попросили фото паспорта со всеми данными фото страницы прописки могут ли мошенники взять микрозаймы.
    Могут, но Вы по ним – отвечать не будете, если только сами не захотите.
    Статья 183 ГК РФ. Заключение сделки неуполномоченным лицом
    1. При отсутствии полномочий действовать от имени другого лица или при превышении таких полномочий сделка считается заключенной от имени и в интересах совершившего ее лица, если только другое лицо (представляемый) впоследствии не одобрит данную сделку.
    До одобрения сделки представляемым другая сторона путем заявления совершившему сделку лицу или представляемому вправе отказаться от нее в одностороннем порядке, за исключением случаев, если при совершении сделки она знала или должна была знать об отсутствии у совершающего сделку лица полномочий либо об их превышении.
    2. Последующее одобрение сделки представляемым создает, изменяет и прекращает для него гражданские права и обязанности по данной сделке с момента ее совершения.
    Можно ли поменять паспорт Украины, если данные нынешнего документа стали известны мошенникам?
    Спасибо.
    Да, конечно поменять паспорт в Паспортном столе в любой момент.
    Дарья, данные паспорта никому ничего не дают.
    Это распространенное в народе заблуждение, что что-то будто бы можно с ними сделать.
    Работодатели-мошенники узнали мои паспортные данные, инн и номер карты (были отправлены фото паспорта и док-в). Что делать? Нет возможности немедленно поменять паспорт.
    Да ничего не делать. Если у вас не похитили деньги, то ничего страшного не произошло, а паспорт поменяете, когда будет возможность.
    Есть предприятия, что копия-скан паспорта и ИНН попали в руки к мошенникам. Что делать в данной ситуации? Могут ли на меня оформить кредит, микрозайм или ооо на мое имя?
    Артём! Похоже, что у Вас распространённая сегодня проблема. Вот только она не решается на стене сайта. Юристу нужно тщательно изучать правовую ситуацию, и только потом давать Вам рекомендации.
    Удачи!
    Отправил мошенникам фото паспорта и место регистрации, что делать?
    Странный вопрос а что делать? Зачем отправляли? Я то же не знаю.
    Если у мошенника есть мои копии документов, копия паспорта, справка 2 НДФЛ и копия трудовой, могут они взять микрокредиты?
    Если у мошенника есть мои копии документов, копия паспорта, справка 2 НДФЛ и копия трудовой, могут они взять микрокредиты?
    Могут.
    Мошенники дистанционно оформили лицивой счёт и карту онлайн, по моим паспорт нам данным, и проводили махинации по данным счетам, теперь, жертва махинации подала иск на меня в суд по лицевому счёту и требует возмещения денежных средств плюс проценты за необоснованное обогащения. Дело дошло до суда. Теперь суд требует с меня доказать это.
    Доброго времени. Первым шагом срочно подавайте заявление в полицию по месту нахождения банка. Следом ходатайствуйте в суд о привлечении в качестве третьего лица банка, в котором был открыт счет для махинаций, а также о предоставлении банком документов, свидетельствующих о совершении сделки об открытии счета.
    А еще лучше – наймите юриста для работы по делу.
    Фотография моего паспорта попала к мошенникам, что делать?
    Может так случиться, что сегодня вы потеряете паспорт.
    И получите новый.
    Это меньшее из зол по сравнению с оформленным на ваши данные кредитами и пр.
    Степан, если Вам известно о совершенном или готовящемся преступлении с использованием данных Вашего паспорта, напишите заявление в полицию по месту Вашего жительства. Они знают, как отреагировать, а к Вам будет меньше вопросов впоследствии. Просто отправьте заказным, а квитанцию сохраните.
    Могут ли мошенники по фото паспорта взять на меря кредит, если подписи не видно и мне 14 лет?
    Добрый вечер. Это практически фантастическая и не продуктивная деятельность для мошенников будет. Схема из области детского сада. Так что это кто то над вами пошутил.
    У меня пропала ксерокопия паспорта заверенная натариусом. Если она попадет в руки мошенников, как они могут ею воспользоваться в своих мохинациях?
    Ничего страшного в этом нет. Все легко доказуемо.. Легко опровержимо.
    Что могут сделать мошенники с копией моего паспорта. Номером телефона?
    Добрый день.
    Если это действительно мошенники (а откуда вам это известно?), то могут оформить кредит на ваше имя или зарегистрировать ООО.
    Деятельность у таких людей вне правового поля, потому сделать с вашими данными они могут, что угодно.
    Если возникнут подозрения в мошеннических действиях против вас – обращайтесь с заявлением в полицию (согласно ст. 141 УПК РФ).
    Была утеряна копия паспорта заверенная натариусом. Как могут воспользоваться этой копией мошенники?
    Если так получиться, что потерю найдут мошенники, которые работают с чужими паспортами, то вариантов много, от кредита до липовой фирмы. Поэтому все что они сделают до даты подачи вами заявления об утрате документа в полицию будет под вашу ответственность.
    Если мошенникам в руки попала чужая копия паспорта заверенная нотариусом, как они могут воспользоваться этим документом в своих целях?
    Могут и не воспользоваться.
    Остап Бендер знал 400 сравнительно честных способов отьема денег… Ну вот кредит по такой бумаге в приличных организациях не дают.
    Сейчас только понела что скинула срин паспорта мошенник у что делать. Он может взять кредит на меня.
    По копиям кредит на дают.
    Мошенники сняли с карты деньги имея все данные паспорта и всех цифр карты. Можно ли бороться с банком о незаконной передаче данных?
    Сложно будет доказать. Что информацию мошенникам предоставил банк. Бесперспективно.
    Что могут сделать мошенники с фотографией паспорта и номером снилс?
    Это вопрос не к юристу. Мошенники могут сделать все что угодно, это зависит от их фантазии и способностей.
    Разве что узнать об исполнительных производствах, о задолженности на различных ресурсах.
    Причем сведения могут быть устаревшими (или ошибочными).
    ЭТО все возможности для мошенника. Об остальном может только мечтать… :sm_be:
    Копией моего заграничного паспорта завладели мошенники. Я гражданин Туркменистана и России. Какие угрозы в том числе в отношении моей недвижимости в РФ? Спасибо.
    Здравствуйте. Откуда у Вас информация о завладении копией паспорта мошенниками? Могли конкретнее рассказать о ситуации?
    Мошенники знают мои ФИО и последние 4 цифры номера паспорта.
    Могут они получить доступ к моей карте сбербанка?
    Технологии сейчас давно шагнули вперед, возможно кому-то из мошенников и этого хватит для получения доступа к Вашей карте.

  5. VideoAnswer Ответить

Добавить комментарий для ASELOV Отменить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *