Можно ли оформить кредит по паспортным данным другого человека?

13 ответов на вопрос “Можно ли оформить кредит по паспортным данным другого человека?”

  1. -АМ:)фи:(там->инка, Ответить

    Еще недавно самым простым способом финансового мошенничества было взятие ссуды с помощью микрофинансовых организаций через интернет, благодаря множеству способов перевода денег. Сейчас же недочеты в системе устранены и лазеек для мошенников стало мало.
    Система защиты МФО действует таким образом, что для проверки личности им требуется именная банковская карта. На этом этапе у «манимэйкеров» тоже появляются проблемы. Исключением являются только карты платежных систем Вэбмани, Киви и Яндекс.Деньги. Однако МФО не предоставляют возможности верифицироваться с помощью этих карт. Это указано на официальном сайте в разделе Правила компании.
    В большинстве случаев первый вывод денег через МФО осуществляется на банковскую карту. При успешном погашении кредита, последующие ссуды можно осуществлять на электронные кошельки или наличными средствами.
    Это является залогом того, что мошенники не могут оформить кредит на ваше имя без вашего личного присутствия. Теперь единственный способ заработать на ваших паспортных данных — продать их третьим лицам для других потребностей. Воспользоваться ими могут при обналичивании ворованных денег с чужих счетов или нечестные сотрудники негосударственных пенсионных фондов.к содержанию ^

    Как защитить свои персональные данные от кражи

    Чтобы предотвратить кражу персональных данных, достаточно придерживаться нескольких простых правил:
    не загружать сканированные копии документов в социальные сети;
    не доверять подозрительным сайтам и не вводить личные данные;
    следить за своей кредитной историей, не появилось ли там посторонних транзакций;
    не хранить сканы в облачных хранилищах;
    при необходимости пересылки документов через интернет, оставлять на копиях водяные знаки. Это затруднит возможность воспользоваться ими в корыстных целях;
    не пересылать свои фото с удостоверяющими документами посторонним лицам;
    периодически менять пароли от почтовых ящиков и аккаунтов в соц сетях на более сложные.

  2. Осторожно я кусаюсь Ответить

    Потребительские кредиты — основная статья доходов финансовых организаций. Обилие предложений по оформлению займов порождает высокую конкуренцию. Делая свое предложение более привлекательным, банки вводят моментальные кредиты, уменьшают количество необходимых документов, открывают дополнительные точки вне отделений, где можно оформить займ.
    Этим пользуются мошенники, совершая неправомерные действия по подложным документам. Оценивая условия выдачи денежных средств, преступники понимают, можно ли взять кредит по чужому паспорту в конкретном финансовом учреждении.
    Неправомерные действия с целью получить незаконные деньги совершают:
    сторонние люди, которые пользуются несовершенством системы безопасности банка;
    служащие финансовых организаций, занимающиеся оформлением кредитов;
    сотрудники магазинов, которых банк уполномочил выдавать займы на покупку конкретных товаров.
    Солидные кредитные организации постоянно улучшают меры безопасности для предотвращения мошеннических действий: проводят подробный инструктаж для кредитных инспекторов, многоступенчатую проверку заемщика, на пунктах выдачи устанавливают вэб-камеры, к кредитному досье прилагают фотографию клиента. Преступники тоже совершенствуются, изобретая новые способы, позволяющие взять кредит на чужой паспорт.

    Способы оформления займа

    Меры, принимаемые службой безопасности, не могут полностью исключить вероятность совершения махинаций с подложными документами при получении кредита. Преступники пользуются тем, что банковская система развивается, появляются новые продукты, применяя известные схемы и изобретая новые:
    Ссуда по ксерокопии. Для получения кредита необходимо предъявить оригинал удостоверения личности. Если займ выдан по ксерокопии, то в преступной схеме участвовал человек, который его оформлял.
    Содействие кредитных специалистов. Сотрудник финансовой организации может совершать преступные действия с подложными документами самостоятельно или состоять в сговоре с третьими лицами. Как правило, это представители магазинов или микрофинансовых организаций, имеющие доступ к программе. Этот пример — иллюстрация того, как взять микрозайм на чужой паспорт. Реже такого рода мошенничеством занимаются сотрудники банков, поскольку они проходят многоступенчатую проверку службой безопасности.
    Онлайн заявки на кредит. Средства, получаемые таким образом, чаще всего представляют собой микрозайм. Визит в офис не требуется, оформление происходит дистанционно. Глубокая проверка заемщика не проводится. Одобренная сумма перечисляется на электронный кошелек. Для правонарушителей это самый удобный прием, как взять кредит на чужой паспорт онлайн.
    Скан-копия чужого паспорта. Она может быть использована сотрудником кредитной организации или для оформления займа через интернет.
    Подделка документов. Паспорт могут подделать, вклеив другую фотографию. В этом случае внешность мошенника будет совпадать с документом. Банковских работников учат распознавать подлог, а сотрудники магазина или МФО могут не обратить внимания, что удостоверение личности фальшивое.
    Сговор с двойником. Чтобы взять кредит на чужой паспорт мошенники в отделение могут привести человека, внешность которого схожа с фотографией. При помощи очков и парика попытаются скрыть некоторые отличия. Чаще всего кредитные специалисты распознают двойника, но если черты лица похожи, наличие разницы могут списать на возрастные изменения.
    Существует множество альтернатив, как взять кредит по чужому паспорту. Все они расцениваются как мошеннические действия и являются уголовно наказуемыми.

    Как получить информацию о повешенном долге

  3. Cegrinn Ответить

    Каждый россиянин, руководствуясь ст. 8 ФЗ РФ № 218 от 30.12.2004 года «О кредитных историях» может по своему заявлению получить отчет из БКИ единожды в год бесплатно. Такая информация содержит отчет обо всех долговых отношениях заемщика с банками, начиная с 2005 года (год основания БКИ).
    А именно такие сведения:
    какие и когда были взяты ссуды;
    в каких банках;
    как происходило выполнение долговых обязательств и пр.
    Если в полученном отчете содержится информация, что мошенники все-таки взяли кредит на утерянный паспорт, нужно немедленно обратиться в службу безопасности этой организации. И сразу же написать соответствующее заявление правоохранительным органам.
    Возможен и такой вариант: ссуда якобы вами взята давно. По вашему делу состоялся суд, после чего все материалы переданы в ФССП (Федеральная служба судебных приставов).
    Узнать, ведется ли исполнительное судопроизводство по вашему делу, можно зайдя на официальный сайт ФССП. Здесь же можно удостовериться в том, что все штрафы, налоги предыдущих периодов вами были уплачены.

    Как могло такое произойти

    Такая неприятная ситуация может произойти в результате подделки вашего паспорта или использования его ксерокопии. Если вами был утерян паспорт и вы не сразу спохватились, то преступники легко переклеивают фотографию, подделывают подпись и на ваше имя берут ссуду.
    А можно ли с ксерокопией паспорта взять кредит? Можно, и даже легче, чем с оригиналом документа. С помощью ксерокопии паспорта, которую мошенники могут получить где угодно: в ЖЭКе, копи-центрах, банках и др. организациях, убедив кредитного специалиста банка, что оригинал на обмене или где-то еще, также можно получить ссуду.

    Видео: Кредит по чужому паспорту.

    В интернете очень много предложений о продаже любых документов, в том числе и паспортов. Поэтому заиметь документ за определенную сумму не составляет труда.
    Если в банке работают коррумпированные специалисты, то за некий процент от сделки (обычно 50%) они, заведомо зная, что документы фальшивые, оформят ссуду даже задним числом. А при дознании у следователя всегда скажут, что жертва сама оформляла ссуду у них лично.

    Как себя обезопасить

    В связи с тем, что все ксерокопии документов для идентификации личности после 27.07.2006 года на основании изменений ФЗ РФ № 115 п.4 ст.7 от 07.08.2001 года должны храниться в банке не менее пятилетнего срока, банк не сможет отказать вам в предоставлении необходимой информации.
    Поэтому нужно:
    затребовать в банке «свое» кредитное дело и убедиться, что именно на ваши документы была оформлена ссуда;
    затем написать заявление в правоохранительные органы с требованием возбудить уголовное дело по факту подделки документов;
    заявление по сути нужно подать и в банк, где изложить все обстоятельства.
    Банк должен провести свое самостоятельное расследование, после чего возможен и отзыв к вам претензий. Если же таковое не произошло, можно на основании ст. 812 ГК РФ подать в суд иск с требованием признать договор займа ничтожным по причине неполучения денег от кредитора.
    Если же банк и в суде не отказывается от своих претензий, то следует заявить ходатайство назначить почерковедческую экспертизу. Причем, все затраты по ее обеспечению отнести на ответчика, а именно, банк. Результат экспертизы будет неоспоримым доказательством вашей правоты.

    Что следует помнить

    У вас могут потребовать ксерокопию паспорта для оформления каких-то операций с документами, например:
    при обмене валюты;
    в копировальных центрах;
    у нотариуса;
    в ЖЭКе;
    в кадровом агентстве и др..
    В этом случае обязательно на лицевой стороне подпишите, для каких целей была дана копия, поставьте свою подпись и печать. Старайтесь, чтобы надпись была на самой копии, дабы сделать невозможным ее повторное использование.
    Будьте бдительны и внимательны в обращении со своими документами, никогда не доверяйте свой паспорт посторонним людям. Если же вы потеряли документ или у вас его выкрали – немедленно пишите соответствующее заявление в полицию.

  4. VineLood Ответить

    Поэтому все чаще встречается вопрос о том, можно ли по данным паспорта взять кредит? Важно, что единого мнения у экспертов данной проблемы не существует. Так как одни утверждают, что банковские организации не допускают таких финансовых оплошностей, разве, что в процедурах оформления быстрых займов.
    При этом специалисты настаивают на том, что мошенник может проникнуть со своими замыслами только либо став сотрудником банковского учреждения, либо имея соучастника преступления в стенах организации.
    Ведь кредиторы предпочитают инвестировать денежные средства в займ, строя процесс на личной встрече с клиентом, который предварительно собрал необходимый пакет бумаг.
    Другие профессионалы склоняются к тому, что особо не защищенными ячейками, от действий финансовых бандитов являются МФО, так как весь процесс от подачи запроса на займ до подписания кредитного договора проходит в виртуальном режиме, при этом основанием для выдачи денег на короткий срок являются данные паспорта, оригинала или копии, для цедентов данного уровня это не важно.
    Многие потребители, посетившие отдельные страницы интернета, что являются базами так называемых «манимэйкеров» были в ужасе, от того сколько представителей страны жаждут нажиться, используя чужое имя.
    Они за определенные цены покупают ксерокопии паспортных данных, на вот таких вот злостных страницах, и используют в своих целях, оформляют на пострадавших граждан ссуды или перепродают документальные сведения дальше, третьим лицам, планирующим те же замыслы.
    Так выяснилось, что в России царит целая банда мошенников, внедрившихся в финансовые системы, представляясь под другими фамилиями и именами.

    Как получить сведения о кредитной истории в НБКИ?

    Известно, что хакеры, которые преднамеренно оформляют займы под чужими паспортными данными умудряются скорректировать для себя нужный номер телефона с помощью которого подтверждается регистрация на том или ином сайте МФО.
    К тому же, они чаще всего прибегают к услугам тех компаний, которые до сих пор не ввели в свою систему верификацию банковских карт, и таких кредиторов, как выяснилось не мало.
    Поэтому часто случается так, что люди, попавшие в оборот злоумышленников даже, не догадываются, что их личные сведения поступили в обработку цедентов, при этом сами пользователи стали должниками.
    Однако вся информация о ссудах, их состоянии, задолженности имеется в бюро кредитных историй, к которым имеют доступ и банки, и просто физические лица, нуждающиеся в определенных сведениях.
    Например, многие пострадавшие от рук финансовых преступников утверждают, что по данным НБКИ определили, что махинаторы часто поступают следующим образом, берут минимальную сумму в долг, а на следующий день успешно ее закрывают.
    Это необходимо для того, чтобы повысить рейтинг кредитной истории, проявить себя честным, платежеспособным гражданином и получить в дальнейшем возможность кредитоваться на более весомые суммы.

    Что делать, если по утерянному паспорту посторонние лица оформили кредит?

    В случае, если неустановленному лицу все же удалось оформить кредит под чужим именем, рано или поздно потерпевший об этом узнает, но чаще эта информация становится явной после того, как к делу приступают коллекторы, так как физическое лицо не получало ранее никаких оповещений ни о самой ссуде, ни о задолженности по ней.
    Опираться обвинениям и угрозам данным финансовым вымогателям практически бесполезно, так как они не компетентные органы и разбираться с причинами сложившегося явления не будут.
    Узнав данного плана неприятную новость, потребителю необходимо в течении суток обратиться с заявлением в полицию, после чего непосредственно явится к кредитору, так же зарегистрировать факт о мошенничестве.
    В дальнейшем учреждение обязуется подготовить всю информацию по текущему делу, поднять службу безопасности и восстановить видео из архива, в конце концов провести экспертизу подлинности почерка.
    В идеале конечно же разбирательства должны дать свои результаты, и гражданину не придется обращаться в суд, ведь согласно доказательствам несправедливости, банк обязуется закрыть текущею ссуду и снять с потерпевшего все обязательства.
    Стоит отметить, что немало случаев связанных с делами финансовых аферистов касаются кредитных карт, которые также оформляются по чужим документам. Как и с ситуацией с обычным займом, клиент должен обратится и в компетентные органы, и в отделение самого цедента.
    Главным условием этого дела остается сжатые сроки, на оформление претензии, так как если потерпевший заявляет о мошенничестве спустя не сутки, а более, запрос могут не принять, а самого пострадавшего обвинить в содействии бандитам.
    Поэтому специалисты советуют сразу же к разбирательствам привлечь правового представителя, адвоката, который бы грамотно курировал действия потребителя.

    Как защитить себя от уловок недоброжелателей?

    Дабы не стать заложником финансовых аферистов и не попасть в их незаконные сети, всем, кто активно пользуется интернет ресурсами, стоит знать, что профессионалы не рекомендуют:
    сохранять копии паспортных данных в виртуальной папке «Документы»;
    оставлять сведения с документа на непроверенных сайтах;
    отсылать их электронной почтой или сообщением в социальных сетях.
    При этом дельным советом является тот, который гласит о регулярной смене паролей от аккаунтов в электронной почте и других виртуальных ресурсах.
    Таким образом, можно сказать, что в некоторых случаях граждане сами становятся виновниками предполагаемых финансовых неурядиц, в силу своей невнимательности, при пользовании неизвестными онлайн-ресурсами, якобы сотрудникам которых, они сообщают свои личные данные.
    Ведь как показывает практика, мошенники постоянно ищут дропов, людей которыми можно воспользоваться, в данной тематике, финансово обмануть.
    Поэтому эксперты, сотрудники полиции, банков и другие кредиторы убедительно напоминают о безопасности, относительно паспорта — документа, от которого фактически зависит обеспечение семейного бюджета.
    Ради своего же блага, граждане должны соблюдать вышеперечисленные правила и мгновенно реагировать на сообщения о злоумышленном кредитовании на их имя, дабы компетентные разбирательства могли дать своевременный результат.

  5. Kagabar Ответить

    Нередко в такой ситуации злоумышленникам достаточно даже ксерокопии, ведь именно она прилагается к договору.Сегодня банки заботятся о своей репутации, а потому, выявив такой случай мошенничества, расстраиваться не стоит. Всегда есть возможность доказать свою непричастность к данному договору. Обнаружив обязательства перед учреждением, к которому гражданин не имеет отношения, необходимо действовать по алгоритму:
    Собрать доказательства своей невиновности: нахождение в момент заключения договора в отпуске, на лечении и т.п. Предъявить свой номер телефона и подпись для сравнения с данными договора. Взять справку об утрате или краже документа;
    Посетить отделение, написать жалобу и попросить содействия в решении проблемы;
    Связаться со службой охраны учреждения. У них есть возможность отследить по видеонаблюдению личности мошенников. А также они проверят своего сотрудника, оформившего договор, на причастность к ситуации;
    При отсутствии взаимодействия с учреждением, обратиться в полицию, прокуратуру, суд. Лучше заручиться адвокатской поддержкой, чтобы дело было решено в пользу невиновного, и долги посторонних лиц были с него списаны.
    Оформить кредит по паспорту, без присутствия человека в банке практически невозможно, за исключением если это не какая-то мошенническая схема
    Второй способ, который используют мошенники, не предусматривает взаимодействия со стороны сотрудников банка. В этом случае подбирается человек, внешне похожий на фото в украденном паспорте. В такой ситуации он сможет заполучить кредит по паспорту без человека, если воспользуется программой учреждения, не требующей иных документов. Как известно, таких программ немало даже у крупных банков. Но при согласовании, кредитная комиссия проверяет данные о клиенте, совершив звонок на место работы. Если злоумышленник этого не предусмотрел, его планы будут раскрыты.
    Самое главное, если паспорт украден или потерян, следует незамедлительно подать соответствующее заявление в полицию или обратиться в паспортный стол и написать заявку на новый документ.
    Данные структуры выдают временную бумагу, в которой указано, с какой даты у гражданина отсутствует документ. Это самый верный способ доказать свою непричастность в случае, если им воспользуется злоумышленник.
    Такой вид мошенничества, как оформление кредитов по паспорту другого человека, является уголовно наказуемым и грозит до 10 лет лишения свободы

  6. Hugitius Ответить

    До некоторого времени, данным видом деятельности мошенников являлись микрозаймы – онлайн. Они представляли собой огромное поле для осуществления деятельности, за счет всевозможных методов перечисления денег. На сегодняшний момент, среди этих организаций практически не существует лазеек для мошенников. МФО занимаются совершенствованием личных систем защиты, и в большинстве случаев, требуют от заемщиков для верификации именные банковские карты. А для того, чтобы заполучить такие виды карт на данные дропов, у мошенников, как правило, возникают трудности, поскольку для оформления также потребуется личное присутствие клиента, за исключением только банковских карт таких платежных сосем, как Киви, ЯндексДеньги, Вебмани и т.д. Но многие МФО не допускают прохождение верификации при помощи данных карт. Эта информации, как правило, указывается в основных правилах организации на сайте. Перечисление денежных средств во многих микрокредитных компаниях при первом обращении заемщика осуществляется на карту банка.Остальные методы получения денег (например-наличные переводы, или электронные деньги) доступны лишь после погашения первого кредита. Исходя из этого, мошеннические варианты оформления кредитов по персональным паспортным данным без присутствия клиента практически исчезли.

  10. VideoAnswer Ответить

Добавить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *