В каком банке открыть счет для ооо?

15 ответов на вопрос “В каком банке открыть счет для ооо?”

  1. Dused Ответить

    Перед тем как открыть счет для ООО, банк проведет проверку деятельности организации. Для этого понадобиться предоставить пакет документов, в том числе учредительных:
    заявление на обслуживание;
    анкета;
    выписка из реестра юридических лиц;
    свидетельство о регистрации;
    свидетельство о постановке на учет в качестве налогоплательщика;
    устав;
    документ, подтверждающий полномочия руководителя;
    паспорт директора;
    карточка подписей;
    договор аренды или свидетельство о собственности на помещение по месту нахождения ООО;
    лицензии и иная разрешительная документация.
    Кроме обязательных бумаг финансовая организация вправе затребовать дополнительные сведения: рекомендательное письмо из другого банка, заключенные договора с контрагентами, подтверждающие деятельность, данные о налоговой отчетности и т.д. Копии учредительных документов должны быть заверены нотариусом или уполномоченным сотрудником банка.
    Наличие расчетного счета для индивидуальных предпринимателей не является обязательным условием. Он может понадобиться, если в рамках двустороннего соглашения предусмотрены безналичные расчеты. ИП также потребуется предоставить пакет документов в банк:
    заявление;
    анкета;
    паспорт;
    свидетельство о регистрации;
    ИНН;
    карточка подписей;
    лицензии (при наличии).
    Дополнительно могут запросить уведомление о кодах статистической отчетности, выписку из реестра, договоры о сотрудничестве и т.д.

    Возможные причины отказа в открытии счета

    Финансовое учреждение может отказать в открытии счета для ООО, если есть признаки нарушения закона. Это касается пресечения попыток узаконить денежные средства, полученные криминальным путем и недопущения финансирования террористических организаций. При этом банк может отказать на основании возникших подозрений, не имея существенных доказательств. Соблюдение этих пунктов контролирует Центральный банк.
    Кроме этого мотивом для отказа в расчетно-кассовом обслуживании служат:
    Негативные сведения о деловой репутации из банка, где ранее был расчетный счет ООО. Особенно это касается ситуации, когда он закрыт по инициативе финансового учреждения.
    Отсутствие документов, необходимых для открытия счета.
    Некорректные данные о местонахождении организации, учредителях и директоре.
    Несоответствие фактического вида деятельности данным ОКВЭД;
    Негативная информация о директоре, предоставленная службой безопасности, в том числе причастие к криминалу.
    Работу банка с юридическими лицами тщательно проверяют контролирующие органы. Систематические нарушения приведут к отзыву лицензии, поэтому процент отказов в расчетно-кассовом обслуживании достаточно велик. Особенно это касается новых организаций, занимающихся определенными видами деятельности, например транспортными услугами.

  2. VideoAnswer Ответить

  3. VideoAnswer Ответить

  4. VideoAnswer Ответить

  5. VideoAnswer Ответить

Добавить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *