Какую сумму можно положить на счет в банке без объяснения?

13 ответов на вопрос “Какую сумму можно положить на счет в банке без объяснения?”

  1. Lightfire Ответить

    Банковские карты физлиц – это непаханое поле для налоговой, чтобы пополнить бюджет, обязав заплатить 13% с доходов, поступающих на карту или доказать, что это не доходы, а пожертвования или возврат долга, например.
    Я много читала форумов на эту тему и получается, что никаких «норм», с какой суммы или с какой периодичности поступлений на карту служба финмониторинга банка будет блокировать счёт и требовать пояснений источника денег.
    Народ пишет, что банки «не любят» вывод на карту с электр кошельков, такие переводы действительно чаще всего являются заработанными в интернете деньгами и потому подозрительны.
    Налоговая служба не проверяет тупо все счета, но может запросить у банка выписку по счету (она имеет право это делать с 2014 года), но в каких случаях это налоговой «интересно» – никто не знает, кроме самой налоговой.
    Читала, что налоговая в каком-то южном городе РФ сделала контрольную закупку у девушки, делающей торты на заказ через Инстаграм и заставила ее подать декларацию на все поступления на ее карту от разных физ лиц.
    В июне 2018 года в СМИ широко обсуждается эта тема – пугают обострением внимания к счетам физлиц.
    Все возможно, поэтому при больших оборотах по карте от продажи в интернете товаров или услуг спокойнее или дробить на разные карты, или уходить из «опасных» банков, или просить писать в сообщении при переводе типа «Поздравляю с годовщиной» или «Спасибо, возвращаю долг», или … регистрироваться как ИП.

  2. ReM1x Ответить

    Уважаемые эксперты!
    Проясните пожалуйста по ситуации:
    Я получил от близкого родственника в подарок достаточно крупную сумму средств. Наличными. Сейчас хочу внести их на свой счет в банке с целью последующего перевода на несколько депозитов и приобретения недвижимости. Каждая операция многократно выше 600тр.
    1. Какое назначение платежа лучше указать при взносе денег в кассе банка? “Перевод собственных средств”?
    2. Правильно ли полагать, что сведения по данным операциям (взнос наличных, открытие депозитов, приобретение недвижимости) будут переданы банком в финмониторинг и далее в налоговую?
    Согласно абзацу 2 пункта 18.1 статьи 217 НК доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи.
    3. Если по второму вопросу утвердительно, каких действий ожидать от налоговой и как лучше на них реагировать?
    Договора дарения естественно нет. Я понимаю, что не нарушаю никаких законов, хотелось бы просто понять дальнейшний сценарий развития ситуации.
    И бонусный вопрос:
    4. В течение нескольких лет на мне было открыто ИП, которое я недавно закрыл. Коммерческой деятельности не велось, нулевая отчетность сдавалась, фиксированные взносы выплачивались. Возможно ли, что налоговая, несмотря на нулевую отчетность и отсутствие операций по банковскому счету, предположит, что сумма о которой выше идет речь — доход от деятельности ИП и предъявит мне неуплату налогов?
    Спасибо.

  3. Karol odnoklassnikov Ответить

    «Сыновья, муж и свекровь отдают мне свободные деньги, и я ложу их на свой счет – выходит приличная сумма. Так сколько я смогу положить денег в банк, чтобы не было проверок доходов и не писать декларации? Мария Синица, Минск».


    Фото: РЕЙТЕР
    Тарас Надольный, первый заместитель Председателя Правления Национального банка:
    – В соответствии с банковским кодексом вкладчики свободны в выборе банка или небанковской кредитно-финансовой организации для размещения денежных средств и могут иметь вклады в одном либо нескольких банках. Люди могут распоряжаться вкладами, получать по ним доход, перечислять деньги на иные банковские счета или другим гражданам, пользоваться прочими видами услуг в соответствии с законодательством и договором банковского депозита.
    При этом сумма денежных средств, в том числе и в иностранной валюте, которую вкладчик может вносить на счет, банковским законодательством не ограничена.
    Налоговое законодательство также не содержит норм, ограничивающих граждан в праве открывать счета и размещать на них денежные средства в любой валюте.
    Более того, на основании пункта 1 Декрета Президента от 4 ноября 2008 года, № 22 “О гарантиях сохранности денежных средств физических лиц, размещенных на счетах и (или) в банковские вклады (депозиты)” средства на счете, их выдача, а также перевод со счетов в банках других государств в банки Беларуси не подлежат декларированию.
    Таким образом, никто не обязывает декларировать денежные средства, размещенные на счета или вклады в банках нашей страны, независимо от суммы.
    Однако, исполняя свои права и обязанности, налоговые органы в соответствии законом от 4 января 2003 года, № 174-3 “О декларировании физическими лицами доходов и имущества” ведут контроль за соответствием полученных гражданами доходов и понесенных расходов. Закон наделяет налоговые органы правом истребования у любого человека декларации о доходах и имущества, а также пояснений об источниках доходов при приобретении дорогостоящего имущества и иных расходов, в том числе связанных с проведением банковских операций.

  4. VideoAnswer Ответить

  5. VideoAnswer Ответить

Добавить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *