Сколько валюты можно купить в банке за один раз?

15 ответов на вопрос “Сколько валюты можно купить в банке за один раз?”

  1. StRoGiY_MuLtIk Ответить

    Основным документом, который призван защищать права и законные интересы граждан в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, является ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. Им установлены права и обязанности организаций, которые осуществляют операции с денежными средствами.
    В ст.7 определена обязанность банка при приеме на обслуживание идентифицировать клиента. Для физических лиц это значит предоставить паспорт гражданина РФ, гражданина иностранного государства с переводом на русский язык, миграционной карты, документы, подтверждающие законность нахождения гражданина на территории России, адрес регистрации и фактического места жительства, ИНН. Клиент должен указать место работы для подтверждения возможности иметь крупные суммы денежных средств. Предъявлять полные сведения необходимо один раз, далее формируется электронное досье клиента, в которое только вносятся изменения при необходимости.
    При проведении операций на сумму до 100 тыс. р. по покупке/продаже иностранной валюты проводится упрощенная идентификация клиента. При этом она должна соответствовать одновременно всем следующим признакам:
    Не должна подлежать обязательному контролю;
    Не вызывать сомнения у сотрудника банка;
    Не иметь запутанный характер.
    Упрощенная идентификация проводится посредством личного предъявления оригинала документа, подтверждающего личность, уполномоченному сотруднику банка, через направления клиентом банку сведений о себе: Ф.И.О., серия и номер паспорта, СНИЛС, ИНН, полиса ОМС. Также клиент банка может пройти процесс авторизации в единой системе идентификации с использованием электронной подписи.

    Какие операции проводятся банком без идентификации клиента

    Согласно принятым в 2016 году изменениям к ФЗ №115, по новому положению закона № 263-ФЗ банк не проводит идентификацию клиента при осуществлении им покупки/продажи иностранной валюты на сумму до 40 тыс. р. (или ее эквивалента), если у уполномоченного сотрудника не возникают сомнения в том, что операция проводится в целях отмывания доходов, полученных преступным путем.
    Периодичность покупки и количество операций в день или месяц законодательно не ограничивается, но, если клиент осуществляет их несколько за короткий промежуток времени, это может вызвать подозрения у сотрудника банка, и он будет вправе затребовать с клиента подтверждение личности.

    Вывод

    На сегодняшний день частное лицо может приобрести у банка иностранную валюту на сумму до 40 тыс. р. или продать 600 долларов (500 евро), не предъявляя дополнительных документов. Это значительно снижает нагрузку банков при валютно–обменных операциях и их затраты на выполнение операций по обслуживанию частных лиц.

  2. VideoAnswer Ответить

  3. VideoAnswer Ответить

  4. VideoAnswer Ответить

  5. VideoAnswer Ответить

Добавить ответ

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *