Как проверить банковскую гарантию по 44 фз?

19 ответов на вопрос “Как проверить банковскую гарантию по 44 фз?”

JoJot 04-10-2019 Ответить

Существует 4 основных способа подтверждения легитимности выдаваемого обеспечения контракта от банка.

На сайте Минфина

Необходимо проверить, что банк входит в перечень банков, установленным министерством финансов России. С перечнем, действительным на данный момент, можно ознакомиться здесь: http://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty.

В Едином Реестре банковских гарантий

Банк, который выпустил банковскую гарантию, обязан в течение одного рабочего дня внести информацию о ней в Единый Федеральный Реестр на официальном сайте zakupki.gov.ru. Необходимо проверить, внесена ли гарантия в федеральный реестр банковских гарантий на официальном сайте. Информация о сроках внесения банковской гарантии в реестр, которые являются строго регламентированными, указана здесь: Срок Внесения Банковской Гарантии в Единый Реестр).

Другие проверки

Проверить соответствие текста гарантии требованиям законодательства, в том числе убедиться, что в тексте отсутствует условие о представлении заказчиком банку копии судебных актов, подтверждающих неисполнение обязательств, которые обеспечиваются гарантией;
проконтролировать, что в тексте гарантии присутствуют такие необходимые пункты, как условие ее безотзывности, сумма обеспечения и другие данные, указанные в 45 статье 44-ФЗ, часть 2 и 3.

Проверка подлинности Заказчиком

Закон № 44-ФЗ не прописывает обязанности Заказчика проверять подлинность гарантии или ее наличие в реестре банковских гарантий. Но он обязан рассмотреть ее в течение трех дней с момента ее поступления (ч.5 ст.45 44-ФЗ) и вынести решение об отказе или принятии банковской гарантии согласно оснований, указанных в ч.6 ст.45 Закона 44-ФЗ. Из этого следует, что Заказчик должен проверить ее на наличие в Федеральном Реестре.

Как проверить банковскую гарантию на закрытый аукцион

Отметим, что банковские гарантии по закрытым аукционам и конкурсам не вносятся в публичный открытый Реестр, и поэтому Заказчик или поставщик должны подавать письменный запрос в бумажном виде в Казначейство.
Требования о включении информации о банковских гарантиях в закрытый реестр для обеспечения заявок или исполнения госконтрактов, которые содержат сведения, составляющие государственную тайну, прописаны в ч.8.1. ст.45 Закона 44-ФЗ.

Как проверить гарантию по 223-ФЗ

В случае, если аукцион проводился по 223-ФЗ, подобного реестра гарантий не существует, а банки могут не входить в перечень министерства финансов (данные перечень имеет силу только для гарантий, предоставляемых по 44-ФЗ). При этом гарантия должна быть безотзывной, о чем более подробно идет речь здесь: Банковская гарантия как форма обеспечения исполнения контракта в соответствии с 223-ФЗ).

Проверка через ЦБ РФ

По адресу http://www.cbr.ru/credit/ («Справочник по кредитным организациям») можно провести 4 проверки банка, которые выдают банковские гарантии:
Выдавал ли банк гарантии;
Имеет ли право организация выдавать их;
Проверка нарушений банком нормативов ЦБ по гарантиям;
Существует ли (зарегистрирована) ли организация (банк).
Частица Вселенной 04-10-2019 Ответить

Любая
Российский рубль
Доллар США
Евро
%
Австралийский доллар
Азербайджанский манат
Алжирский динар
Аргентинское песо
Армянский драм
Арубанский флорин
Афгани
Багамский доллар
Бальбоа
Барбадосский доллар
Бат
Бахрейнский динар
Белизский доллар
Белорусский рубль
Белорусский рубль
Бермудский доллар
Болгарский лев
Боливар
Боливар Соберано
Боливиано
Бразильский реал
Брунейский доллар
Бурундийский франк
Вату
Вона
Восточно-карибский доллар
Гайанский доллар
Ганский седи
Гвинейский франк
Гибралтарский фунт
Гонконгский доллар
Гривна
Гуарани
Гурд
Даласи
Датская крона
Денар
Дирхам (ОАЭ)
Добра
Добра
Доллар Зимбабве
Доллар Намибии
Доллар Островов Кайман
Доллар Соломоновых Островов
Доллар Тринидада и Тобаго
Доллар Фиджи
Доминиканское песо
Донг
Египетский фунт
Единица реальной стоимости
Замбийская квача
Замбийская квача
Злотый
Золотая кордоба
Иена
Индийская рупия
Иорданский динар
Иракский динар
Иранский риал
Исландская крона
Йеменский риал
Канадский доллар
Катарский риал
Кванза
Кенийский шиллинг
Кетсаль
Кина
Колумбийское песо
Коморский франк
Конвертируемая марка
Конвертируемое песо
Конголезский франк
Коста-риканский колон
Крона
Кубинское песо
Кувейтский динар
Куна
Кьят
Лаосский кип
Лари
Латвийский лат
Лек
Лемпира
Леоне
Либерийский доллар
Ливанский фунт
Ливийский динар
Лилангени
Литовский лит
Лоти
Маврикийская рупия
Малавийская квача
Малагасийский ариари
Малайзийский ринггит
Марокканский дирхам
Мексиканское песо
Мозамбикский метикал
Молдавский лей
Найра
Накфа
Нгултрум
Непальская рупия
Нидерландский антильский гульден
Новозеландский доллар
Новый израильский шекель
Новый тайваньский доллар
Новый туркменский манат
Норвежская крона
Оманский риал
Паанга
Пакистанская рупия
Патака
Пула
Риель
Румынский лей
Рупия
Руфия
Рэнд
СДР (специальные права заимствования)
Сальвадорский колон
Саудовский риял
Северокорейская вона
Сейшельская рупия
Сербский динар
Сингапурский доллар
Сирийский фунт
Соль
Сом
Сомалийский шиллинг
Сомони
Суданский фунт
Суринамский доллар
Така
Тала
Танзанийский шиллинг
Тенге
Тугрик
Тунисский динар
Турецкая лира
Угандийский шиллинг
Угия
Угия
Узбекский сум
Уругвайское песо
Уругвайское песо в индексированных единицах
Филиппинское песо
Форинт
Франк Джибути
Франк КФА ВЕАС
Франк КФА ВСЕАО
Франк КФП
Франк Руанды
Фунт Святой Елены.
Фунт Фолклендских островов
Фунт стерлингов
Чешская крона
Чилийское песо
Шведская крона
Швейцарский франк
Шри-ланкийская рупия
Эскудо Кабо-Верде
Эфиопский быр
Юань
Южносуданский фунт
Ямайский доллар
Munris 04-10-2019 Ответить

Ответ:
В связи с вступающими в силу с 01.07.2018 изменениями части 8.1 статьи
45 Закона № 44-ФЗ информация о банковских гарантиях, предоставляемых в
качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не подлежит размещению
на официальном сайте ЕИС (в открытой части ЕИС).
В этой связи с 01.07.2018 информация о банковских гарантиях,
формируемая в личных кабинетах (далее – ЛК) Банков и ЛК Заказчиков, будет
размещаться в РБГ, но не будет отображаться на официальном сайте ЕИС (в
открытой части ЕИС).
Кроме того, информация о банковских гарантиях, содержащаяся в РК
(уникальный номер реестровой записи банковской гарантии, информация о
возвращении заказчиком банковской гарантии гаранту или об уведомлении,
направленном заказчиком гаранту, об освобождении обязательства по банковской
гарантии, иная информация), в Реестре договоров о проведении капитального
ремонта (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии) и
подлежащая включению в РБГ, с 01.07.2018 также не будет размещаться на
официальном сайте ЕИС (в открытой части ЕИС).
При этом информация о банковских гарантиях, содержащаяся в РБГ, РК и
Реестре договоров о проведении капитального ремонта по состоянию на
30.06.2018 (включительно), будет доступна на официальном сайте ЕИС (в
открытой части ЕИС).
В ЛК Банков и ЛК Заказчиков будут доступны в полном объеме реестровые
записи по выданным Банком банковским гарантиям.
В случае необходимости получения и применения информации о
банковских гарантиях, включенной в РБГ, выгружаемых в каталог с
ограниченным доступом, информационными системами банков,
осуществляющими интеграционное взаимодействие с ЕИС, рекомендуется заблаговременно проверить доступ к указанному каталогу со стороны таких
систем банков.
Следует отметить, что в связи с прекращением размещения на официальном
сайте ЕИС (в открытой части ЕИС) с 01.07.2018 информации о банковских
гарантиях, участники закупок не смогут отслеживать в открытой части ЕИС
статус по включению банковских гарантий в Реестр банковских гарантий,
предоставляемых ими в качестве обеспечения заявки на участие в закупке или в
качестве обеспечения исполнения контракта, в открытой части ЕИС.
Вместе с тем в соответствии с частью 8 статьи 45 Закона № 44-ФЗ в течение
одного рабочего дня после включения информации и документов в Реестр
банковских гарантий банк обязан направить принципалу выписку из Реестра
банковских гарантий.
thedeaper 04-10-2019 Ответить

Здравствуйте, уважаемый(ая) коллега! В сегодняшней статье речь пойдет о проверке подлинности банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ. Этот финансовый инструмент активно используется участниками закупок, как для обеспечения заявок, так и для обеспечения исполнения контрактов. И поскольку банковские гарантии (сокращенно — БГ) пользуются среди поставщиков большой популярностью, то их нередко подделывают. В свою очередь поддельная гарантия это риск не только для поставщика, но и для Заказчика, поэтому в этой статье мы подробно рассмотрим, как самостоятельно проверить БГ и не попасться на удочку мошенников.

Содержание:

1. Критерии, которым должна соответствовать настоящая банковская гарантия
2. Признаки поддельной банковской гарантии
3. Чем поставщику грозит поддельная банковская гарантия?
4. Способы проверки банковской гарантии
5. Часто задаваемые вопросы

1. Критерии, которым должна соответствовать настоящая банковская гарантия

Критерий №1

Банк, который выдал банковскую гарантию, в обязательном порядке должен быть включен в перечень банков, находящихся на сайте Минфина России по адресу: //www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/. Этот перечень регулярно обновляется. По состоянию на 31.05.2017 года в этом списке находится 279 банков.
Примечание: Федеральным законом № 223-ФЗ не установлены обязательные требования к банкам, выдающим гарантии. Такие требования может установить сам Заказчик в своем Положении о закупках. Вообще стоит отметить, что требования к гарантиям, выдаваемым по 223-ФЗ более лояльные, нежели к гарантиям по 44-ФЗ.

Критерий №2

Сведения о БГ должны содержаться в реестре банковских гарантий на официальном сайте Единой информационной системы в сфере закупок — http://www.zakupki.gov.ru. Причем сведения о выданной БГ должны включаться банком в данный реестр не позднее одного рабочего дня, следующего за датой её выдачи (ч.11 ст.45 44-ФЗ).
Примечание: В 223-ФЗ нет требования о том, что гарантия в обязательном порядке должна быть внесена в реестр БГ.

Критерий №3

Гарантия должна быть безотзывной, т.е. банк не имеет права отозвать такую БГ при любом стечении обстоятельств. Таким образом, гарант обязуется выполнить все взятые на себя обязательства.

Критерий №4

БГ должна содержать в себе сведения предусмотренные ч.2,3 ст. 45 44-ФЗ. Это касается только гарантий, выдаваемых в рамках 44-ФЗ.

Критерий №5

В гарантию не должно включаться требование о представлении Заказчиком гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

Критерий №6

Гарантия должна быть отпечатана на фирменном бланке банка и должна содержать реквизиты такого банка и номер лицензии.

Критерий №7

БГ на крупную сумму выдается под поручительство или залог.

2. Признаки поддельной банковской гарантии

Признак №1 — Минимальный объем документов

Выдача БГ только лишь по нескольким документам (реквизиты компании и ссылка на контракт (закупку)) или и вовсе без таковых — явный признак мошенничества. Центральным Банком РФ предусмотрены инструкции, согласно которым кредитный отдел банка должен произвести проверку полного комплекта документов. Как правило, такой комплект документов включает в себя:
учредительные документы;
бухгалтерскую отчетность;
налоговые декларации;
заявку со ссылкой на закупку или контракт;
расшифровку информации по ключевым статьям бухучета.
Важный момент: Без предоставления подлинников документов настоящую БГ вам никогда не выдадут. Копии документов требуются лишь для принятия решения о выдаче и оформления БГ, но не для её выдачи.

Признак №2 — Короткие сроки выдачи БГ

Довольно часто на глаза попадаются объявления, в которых говорится о выдаче БГ за 1-3 часа. Это также явный признак мошенничества, потому что проверка документов требует определенного времени от 3-х до 7-ми дней.

Признак №3 — Комиссия за выдачу БГ значительно ниже среднерыночной

Перед тем, как оформить БГ, необходимо посмотреть тарифы нескольких банков. Обычно разница между тарифами будет не сильно большой. Если же вам предлагают оформить БГ по цене значительно ниже среднерыночной, то это явный признак поддельной БГ.

Признак №4 — Перечисление средств за выданную БГ на счет сторонней организации

Сумма вознаграждения за выданную БГ должна перечисляться на счет банка, который её выдал. В назначении платежа должно быть указано — “Уплата вознаграждения за предоставление банковской гарантии…”. Если же вам предлагают перевести деньги на счет другой организации, то это явный обман. Ни в коем случае не стоит этого делать.
Также обязательно обращайте внимание на реквизиты, указанные в документах, они везде должны быть идентичными. Все подписи должны иметь расшифровку, а печати должны быть четкими и читаемыми.
Одна из самых распространенных схем — использование названий организаций схожих с названиями крупных банков.

3. Чем поставщику грозит поддельная банковская гарантия?

Поставщик, который предоставляет Заказчику БГ, может знать, а может и не знать о том, что гарантия поддельная. Однако и в том и в другом случае он подвергает себя большому риску:
Во-первых, Заказчик может потребовать от поставщика замены гарантии в 5-10-ти дневный срок.
Во-вторых, Заказчик может отказаться от заключения контракта или в одностороннем порядке расторгнуть контракт с поставщиком на любом этапе его исполнения, если выяснит, что гарантия фальшивая.
В-третьих, в отношении поставщика может быть возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ “Мошенничество”.
В-четвертых, сведения о поставщике могут быть внесены в реестр недобросовестных поставщиков. Таким образом, он на два года лишиться возможности принимать участие в торгах.

4. Способы проверки банковской гарантии

Проверка гарантии на официальном сайте ЕИС в реестре банковских гарантий

Этот способ отлично подойдет для проверки БГ, полученной в рамках 44-ФЗ. Для этого вам необходимо зайти в РБГ на сайте ЕИС и в поисковую строку ввести номер реестровой записи, либо наименование банка, наименование поставщика, номер извещения об осуществлении закупки, реестровый номер контракта или идентификационный код закупки (ИКЗ). А затем нажать по пиктограмме с изображением лупы, находящейся в правой части поисковой строки.
Если вы нашли в реестре БГ со статусом “Размещено”, то беспокоиться не о чем.
Подробный алгоритм проверки БГ в реестре банковских гарантий описан в этой статье.
Примечание: Существует, как открытый реестр БГ, так и закрытый, в который включается информация о БГ, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, если такие заявки и (или) контракты содержат сведения, составляющие государственную тайну. Соответственно сведения о таких БГ в открытом доступе вы не найдете. Для проверки таких гарантий необходимо направлять письменный запрос в Казначейство.
Для проверки банковской гарантии по 223-ФЗ отлично подойдут следующие способы:

Официальный запрос в банк-гарант

Вы можете направить официальный письменный запрос в головной офис банка-гаранта с целью подтвердить факт выдачи им БГ по номеру и дате выдачи. Форма такого запроса никак не регламентирована, поэтому может быть подготовлена вами в произвольной форме. Если же вы обратитесь в банк по телефону, то, скорее всего, вам откажут предоставить такую информацию, сославшись на её конфиденциальность.

Официальный запрос в Центральный Банк РФ

Вы также можете направить официальный письменный запрос в ЦБ РФ с целью подтвердить факт выдачи БГ конкретным банком.

Личный визит в территориальное отделение банка

Как правило, у многих банков есть филиалы в разных городах. Поэтому если отделение банка, выдавшего гарантию, есть в вашем городе, то его можно посетить лично.

Проверка банковской гарантии онлайн через ЦБ РФ

Для этого вам необходимо перейти по ссылке — //www.cbr.ru/credit/, а затем выбрать раздел “Справочник по кредитным организациям”. После чего ввести в окошко название банка и нажать кнопку «Найти».

Здесь вы можете узнать:
есть ли вообще такой банк;
имеет ли право такой банк выдавать БГ;
выдавал ли этот банк БГ;
есть ли нарушения данным банком нормативов ЦБ РФ по БГ.
Предположим, искомый банк есть в справочнике, нажмите левой кнопкой мыши по названию этого банка, чтобы посмотреть полную информацию.

На открывшейся странице с информацией о банке вам необходимо найти раздел “Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета”, выбрать текущий год и последний отчетный период.

Затем в открывшейся ведомости вам необходимо найти номер счета 91315. Удобнее всего в данном случае воспользоваться сочетанием клавиш (Ctrl+F).

В этой строке отражается информация о финансовых операциях по банковским гарантиям. Если в строке вы увидите нули, то банк вообще не выдавал никаких банковских гарантий. Если же в строке отражена сумма меньше выданной вам БГ, то можно предположить, что такая БГ является поддельной или забалансовой. Возможно, банк даже и не догадывается о такой гарантии.
Сумма, превышающая размер вашей БГ, еще не говорит о том, что выданная вам гарантия настоящая. Однако это свидетельствует о том, что данный банк действительно выдает БГ.
Этот способ в большей степени подойдет для вычисления “топорных” подделок БГ.
Примечание: ЦБ РФ для банков, работающих на территории РФ, установлено ограничение по размеру БГ, выдаваемой одному принципалу (т.е. участнику закупок (поставщику)). Размер БГ не должен превышать 25% размера капитала банка.
Как проверить, что сумма вашей гарантии не превышает 25% капитала банка? На странице с информацией о банке найдите раздел “Расчет собственных средств (капитала)” это форма 123. Выберите год и последний отчетный период.

В строке №000 “Собственные средства (капитал)» вы найдете сведения о размере капитала банка на отчетную дату.

И если размер вашей гарантии более 25% капитала банка, то это явное нарушение, которое может грозить банку отзывом лицензии. В том случае если банк готов выдать вам такую гарантию, то, скорее всего, он не собирается отражать её в своем балансе. И в случае предъявления претензий со стороны Заказчика, будет отрицать факт выдачи такой БГ. Поэтому имейте это ввиду.

5. Часто задаваемые вопросы

Вопрос №1 — Должен ли Заказчик проверять БГ, предоставленную участником?
Ответ: В 44-ФЗ отсутствует прямая обязанность Заказчика проверять подлинность банковской гарантии. Однако Заказчик должен принять БГ участника, либо отказать ему в принятии такой гарантии, по основаниям указанным в ч.6 ст.45 44-ФЗ. Таким образом, Заказчик должен проверить БГ на соответствие её условиям, содержащимся в извещении (документации о закупке, проекте контракта), ч.2, 3 ст. 45 44-ФЗ, а также на предмет наличия её в реестре БГ.
Вопрос №2 — Что делать, если у банка, выдавшего банковскую гарантию, отозвали лицензию?
Ответ: Это не означает, что выданная БГ автоматически аннулируется. Однако для Заказчика такая гарантия не имеет никакой ценности, т.к. в случае необходимости Заказчик не сможет ею воспользоваться.
Вопрос №3 — Какие банки выдают некачественные банковские гарантии?
Ответ: Определить банки, которые выдают некачественные гарантии достаточно просто. Для этого необходимо:
Зайти на главную страницу официального сайта ЕИС (www.zakupki.gov.ru), в левом вертикальном меню выбрать раздел “Осуществление закупок” и в выпадающем меню выбрать пункт “Реестр банковских гарантий”.

Затем в открывшемся реестре нажать по гиперссылке “Уточнить параметры поиска и выбрать “Статус банковской гарантии” — Отказано в принятии. Дополнительно можете установить дату размещения БГ в реестре на 2-3 месяца позже дня проверки. Далее нажмите по кнопке “Уточнить результаты”.

Далее в результатах выдачи смотрим банки, чьи гарантии не были приняты Заказчиками.

Также вы можете перейти по ссылке «Документы», и посмотреть по какой причине не была принята та или иная гарантия.

Если гарантии банка, в котором вы планируете получить БГ, часто отклоняют, то не стоит заказывать гарантию в таком банке.
Вопрос №4 — Может ли участник, предоставивший поддельную БГ, избежать внесения сведений о нем в РНП?
Ответ: Да, внесения сведений в РНП можно избежать, если участнику удастся доказать свою невиновность. Если поддельную гарантию вам выдал брокер или банк, то необходимо обратиться с соответствующим заявлением в полицию, а копию такого заявления предоставить на заседании ФАС.
Вопрос №5 — Как проверить брокера, оказывающего услуги по выдаче БГ?
Ответ: Во-первых, необходимо проверить, есть ли между брокером и банком агентский договор. Во-вторых, посмотреть есть ли у данного брокера сайт и контактная информация на нем. В-третьих, можно позвонить в банк, и уточнить работает ли он с таким брокером или нет. В-четвертых, оплата комиссии за выпуск БГ должна перечисляться на счет банка, а не брокера.
На этом сегодня все! До встречи в следующей статье.
P.S.: Не забывайте, что нарваться на подделку можно, как работая с брокером (посредником), так и с банком. Поэтому обязательно проверяйте банковские гарантии на подлинность, а лучше работайте с проверенными банками. Быстро рассчитать стоимость БГ, а также выбрать надежный банк и лучшие условия оформления гарантии вы сможете на сайте — //progarantii.ru/.
Arcanewind 04-10-2019 Ответить

Ч.8 ст. 45 44-ФЗ предусматривает, что БГ, предоставляемая участником, должна быть включена в перечень, размещенный в Единой информационной системе (далее — ЕИС). Отсутствие этой информации в базе ЕИС является основанием отказа в принятии заказчиком данного документа, а следовательно, ведет к отклонению заявки или же к отказу заключить контракт. В последнем случае информацию могут направить в антимонопольную службу для включения участника в списки недобросовестных поставщиков.
Таким образом, участнику торгов необходимо после получения самостоятельно проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий ЕИС, чтобы избежать негативные последствия. Советуем также прочитать статью «Как проверить БГ».
Различают два списка БГ по 44-ФЗ, правила формирования и ведения которых установлены Постановлением Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005:
Открытый перечень.
Закрытый перечень.
В открытый включаются БГ, которые выданы кредитными организациями, включенными в реестр банков выдающих банковские гарантии. Банк при этом должен отвечать требованиям налогообложения, которые установлены Налоговым кодексом РФ. Минфин реестр банков по выдаче банковских гарантий ведет на своем официальном сайте. Обратите внимание, что Реестр Минфина банковских гарантий 44-ФЗ не содержит, а отображает только организации, которые имеют право выдавать данные документы.
Сам список размещается в ЕИС, в контекстном меню системы раздел «Осуществление закупок». Ведение перечня возложено на Федеральное казначейство.

В открытом списке прикрепляется копия БГ и отображаются следующие данные:
наименование, место нахождения ИНН банка, поставщика и заказчика;
идентификационный код закупки;
денежная сумма, подлежащая уплате;
срок действия БГ;
сведения об отказе заказчика в принятии документа (при наличии).
Для проверки документа необходимо указать его параметры в ЕИС, он должен быть доступен для ознакомления в статусе «Размещено» с вышеуказанными сведениями, а отсутствие данных или их некорректность является поводом обратиться в банк для выяснения причин.

Сведения о выданном документе доступны в открытой базе уже в течение одного рабочего дня за датой выдачи (ч.11 ст.45). После включения в список банк направляет участнику выписку в аналогичный срок.
В случае, если заявки или контракты, по которым выдана БГ, содержат данные, составляющие государственную тайну, то информация о них не размещается в ЕИС. Приказ Минфина России от 22 октября 2015 г. N 164н содержит правила создания и размещения информации закрытого списка. Кредитная организация направляет информацию, аналогичную отражаемой в открытом списке, электронно или на бумажном носителе в территориальный орган Федерального казначейства, которое в свою очередь, включает БГ в закрытый перечень и присваивает ей уникальный номер. По запросу банка, поставщика или участника казначейство предоставляет выписку из закрытого перечня о содержащейся в нем информации.

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

В силу того, что 223-ФЗ не устанавливает четких условий получения данных документов, поставщику необходимо внимательно ознакомиться с положением о закупке заказчика, в торгах которого планируется участие. Нередки случаи существенного ограничения, связанные как с требованиями к кредитным организациям (списки удовлетворяющих банков, наличие соответствующих рейтингов и др.), так к тексту документа.
Списка банков, предоставляющих БГ, и ведение перечня по 223-ФЗ не предусмотрено.
pushkar_01 04-10-2019 Ответить

Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня, после включения информации о гарантии в реестр, направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.
Однако на практике Вам надо будет сделать запрос в банк, чтобы он предоставил выписку.

Пример выписки из реестра банковских гарантий:

В каждой выписке из реестра банковских гарантий указывается следующая информация:
Дата формирования выписки
Наименование, место нахождение, ИНН и КПП банка-гаранта
Наименование, место нахождение, ИНН и КПП поставщика-принципала
Наименование, место нахождение, ИНН и КПП заказчика-бенефициара
Вид обеспечения
Номер извещения закупки
Дата выдачи гарантии
Содержание гарантии (дата вступления, дата окончания, сумма)
Иные документы, установленные Правительством, в частности Постановление Правительства №1005

Нужно ли запрашивать выписку у банка?

Для подписания контракта нужен только сам документ банковской гарантии (в электронном или бумажном виде). Поэтому отсутствие выписки не помешает Вам заключить контракт.
Однако, если Вы оформляете гарантию в новом для Вас банке и ещё не уверенны в нем, запросить выписку будет не лишним. Ее наличие подтверждает, что гарантия размещена в реестре и заказчик её увидит.
Также выписку можно получить и из закрытого реестра банковских гарантий, более подробно об этом мы писали в этой статье.

Как оформить гарантию в банке, который точно внесёт сведения в реестр

Выдавать гарантии и вносить их в реестр имеют право, только банки, входящие в перечни Минфина:
Перечень Минфина по 44-ФЗ
Перечень Минфина по 185-ФЗ
Чтобы рассчитать стоимость гарантии и выбрать лучшие предложение реестровых банков, заполните поля в онлайн калькуляторе и нажмите «рассчитать»
После расчета стоимости Вы сможете выбрать банк и подать на него заявку

? Онлайн калькулятор банковской гарантии
Vudodal 04-10-2019 Ответить

Банковская гарантия – один из способов обеспечения исполнения контрактов, заключаемых в рамках контрактной системы. Как и в случае с обеспечением в форме перечисления денежных средств, основной заботой победителя является соблюдение сроков его предоставления. Вместе с тем, закон о контрактной системе предъявляет к банковским гарантиям целый ряд требований.
Если в случае возникновения проблем с предоставлением обеспечения в форме денежных средств вся ответственность лежит непосредственно на поставщике, то как обстоят дела в том случае, если заказчик отклонил предоставленную победителем банковскую гарантию, признав ее не соответствующей установленным требованиям?

Кто должен проверять соответствие банковской гарантии?

Обращаясь в тот или иной банк за получением гарантии, некоторые поставщики не утруждают себя ее проверкой на соответствие требованиям законодательства о контрактной системе, надеясь на профессионализм банковских работников. Банки же, в свою очередь, выдают гарантии, исходя из потребностей заявителя, при этом также не возлагая на себя обязательства по проверке выданной гарантии требованиям контрактной системы.
Такой подход со стороны банков кажется вполне логичным, учитывая то, что при получении гарантии заявитель подписывает договор, в котором прописаны условия ее предоставления. В проверке того, соответствуют ли они требованиям и потребностям, заинтересован в первую очередь именно сам заявитель.
Тем не менее, итогом такого подхода становится ситуация, в которой первым, кто начинает проверять банковскую гарантию на соответствия требованиям Закона № 44-ФЗ, становится заказчик.

Последствия признания банковской гарантии не соответствующей требованиям

Как правило, поставщик узнает о том, что предоставляемая им в качестве обеспечения исполнения контракта банковская гарантия не соответствует требованиям законодательства о контрактной системе, в последний момент, когда уже попросту не остается времени на то, чтобы предпринять что-либо для исправления ситуации. В этом случае победитель признается уклонившимся от заключения контракта со всеми предусмотренными законодательством негативными последствиями.
Несмотря на то, что фактически победитель заинтересован в заключении контракта, заказчик обязан направить пакет документов в ФАС для рассмотрения вопроса о его включении в РНП. Все, что остается сделать участнику в сложившейся ситуации – это попытаться отстоять свою позицию в ФАСе с целью избежать попадания в РНП и вернуть денежные средства, которые он заплатил кредитной организации за предоставленную банковскую гарантию, не соответствующую установленным требованиям.

Возврат средств, перечисленных банку

Судебная практика по рассмотрению вопросов о возврате денежных вознаграждений, уплаченных заявителем кредитной организации, довольно неоднозначна. Решение во многом зависит от того, какие аргументы приведет в свою пользу поставщик.
В пользу поставщика могут быть выдвинуты следующие аргументы:
поскольку организация, выдавшая гарантию, является участником рынка банковских услуг, ее специалисты обязаны знать условия и требования, предъявляемые законодательством РФ к таким документам;
тот факт, что заявитель принял несоответствующую требованиям законодательства о контрактной системе гарантию, не освобождает кредитную организацию от ответственности, поскольку в данном случае услугу можно считать невыполненной или выполненной не в полном объеме;
многие договора о выдаче банковской гарантии содержат пункт, который гласит о том, что выданная гарантия вступает в силу лишь с того момента, как вступит в силу контракт, для обеспечения которого она выдается. А поскольку контракт не заключен, то и банковская услуга фактически не оказана.

Заключение

Какими бы убедительными ни были аргументы, разбирательств и судебных тяжб легче избежать, нежели доказать свою правоту, потеряв желанный контракт. Во избежание возможных негативных недоразумений, мы рекомендуем участнику закупки внимательно проверять условия получаемой банковской гарантии и помнить о том, что банковская гарантия должна:
быть безотзывной;
содержать информацию, указанную в части 2 статьи 45 Закона № 44-ФЗ;
соответствовать требованиям постановления Правительства РФ от 08.11.2013 г. № 1005.
VeliEmmi 04-10-2019 Ответить

Для участника закупок важно правильно подобрать банк, у которого он планирует получить гарантию на обеспечение исполнения контракта, где ему предложат наиболее выгодные условия. Мы предлагаем наши услуги по подбору реестрового банка, расчету стоимости, а также проверку документов и отчетности для выпуска гарантии.
С чем можно столкнуться при оформлении банковской гарантии
В этом блоке мы рассмотрим вопросы и нюансы с которыми Вы можете столкнуться, при получении БГ и расскажем, как лучше поступить в каждом из случаев.
Заказчик не принимает банковскую гарантию. Что делать?
Тут есть два выхода из сложившейся ситуации, которые не приведут к внесению в РНП:
— внести изменения в БГ, на которых настаивает заказчик, согласовать с банком, перевыпустить гарантию. Но учитывайте, что этот способ займет время и потребует дополнительных финансовых затрат;
— другой вариант это внести обеспечение исполнения контракта своими средствами, а затем сделать замену обеспечения на банковскую гарантию (как это сделать мы писали выше в этой статье).
Вы не успеваете оформить банковскую гарантию

В этом случае Вы можете воспользоваться возможностью направить протокол разногласий заказчику. Таким образом у Вас появится дополнительное время:
3 дня дается заказчику на исправление недочетов или отказа в изменении контракта, с объяснением причин этого решения, и еще 3 дня будет у Вас на подписание новой версии договора.
В данном случае протокол разногласий будет нести именно функцию “отсрочки” подписания контракта, а значит и внесения обеспечения.
Банк отказывает в предоставлении гарантии

Мы уже писали выше, что у разных банков разные критерии оценки. Некоторые обращают особое внимание именно на финансовое состояние заемщика, а некоторые рассматривают организацию по всем параметрам в целом. Вы можете попробовать обратиться в другому кредитору или к агенту, который сотрудничает с определенным количеством реестровых банков. Агенты лучше знают, на какие показатели обращает внимание та или иная организация и смогут более продуктивно подобрать для Вас кредитную организацию.

Новая компания хочет получить гарантию
Обратите внимание, банки рассматривают компании существующие как минимум 3 месяца и все они, прежде всего, смотрят на финансовые показатели компании.
Т.о. нужно подождать пока компании исполнится 3 месяца, поднакопить опыт, возможно участвуя в коммерческих закупках, а затем, начиная с небольших сумм, участвовать в государственных закупках и пробовать оформлять БГ. При этом желательно участвовать в таких аукционах, в которых Вы можете самостоятельно внести обеспечение в случае отказа банка предоставить гарантию.
Для того, чтобы избежать проблем, сделать все правильно и уложиться в установленные сроки, удобнее всего воспользоваться услугами полного тендерного сопровождения.
Специалисты РусТендер подготовят все необходимые документы и подберут самые выгодные условия по банковским гарантиям для Вашей компании. Подробности и стоимость тарифов Вы можете узнать, связавшись с нашими специалистами по бесплатному номеру телефона 8 800 700 23 26 или написав нам на почту mail@tender-rus.ru.

Отметим еще некоторые частные случаи, которые встречаются в практике получения гарантий.

Есть ряд банков для которых является обязательным поручительство по гарантии начиная с определенной суммы займа, так что, если Вам требуется крупная сумма БГ, то будьте готовы к такому требованию со стороны кредитной организации.
Также встречается требование внести залог — подразумевается залог денежных средств, частичное обеспечение, например 30% от размера гарантии (ставка устанавливается в каждом банке индивидуально). Такой вариант могут предложить, если компания не проходит по финансовым показателям.
В редких случаях банк может выдвинуть условие открыть у них расчетный счет. Такое возможно в случае получения гарантии на очень крупную сумму.
©ООО МКК “РусТендер”
Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника – tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Статьи по теме:

Реестр банковских гарантий
Срок действия банковской гарантии
Расторжение банковской гарантии
Dalariel 04-10-2019 Ответить

АО ЮниКредит Банк
ПАО “Энергомашбанк”
Банк “Александровский”
ООО КБ “КОЛЬЦО УРАЛА”
АКБ “Энергобанк” (ПАО)
МОРСКОЙ БАНК (АО)
АО “БКС Банк”
АО АКБ “ЦентроКредит”
АО “РН Банк”
Прио-Внешторгбанк (ПАО)
ПАО АКБ “Урал ФД”
АО КБ “Хлынов”
ООО “ХКФ Банк”
АО “АБ “РОССИЯ”
ООО Банк “Саратов”
Банк ГПБ (АО)
ООО Банк “Аверс”
ПАО “Бест Эффортс Банк”
ПАО “Банк “Санкт-Петербург”
АО “Кубаньторгбанк”
АО “ТАТСОЦБАНК”
ПАО “ЧЕЛИНДБАНК”
ПАО “ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК”
АО Банк “Венец”
ООО “Промсельхозбанк”
АО КБ “Солидарность”
АО “Банк Акцепт”
АО БАНК “СНГБ”
ПАО Банк “Кузнецкий”
АКБ “Ижкомбанк” (ПАО)
ООО КБ “ГТ банк”
ПАО “НИКО-БАНК”
ПАО “СКБ-банк”
ООО КБЭР “Банк Казани”
ПАО “Курскпромбанк”
АО УКБ “Белгородсоцбанк”
ООО КБ “Кетовский”
ПАО “Дальневосточный банк”
Банк Пермь (АО)
ПАО “Норвик Банк”
АО “ВЛАДБИЗНЕСБАНК”
ПАО “Запсибкомбанк”
ПАО “Совкомбанк”
АО “ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК”
ПАО “Евразийский банк”
Банк ВТБ (ПАО)
ООО “Хакасский муниципальный банк”
“МТИ-Банк” (АО)
АО “БайкалИнвестБанк”
“Братский АНКБ” АО
ПАО Ставропольпромстройбанк
КБ “ЭНЕРГОТРАНСБАНК” (АО)
ПАО “МИнБанк”
АО “АЛЬФА-БАНК”
АО “Солид Банк”
Банк “Левобережный” (ПАО)
РНКБ Банк (ПАО)
ООО банк “Элита”
БАНК “МНХБ” ПАО
Банк “Возрождение” (ПАО)
ПАО КБ “Восточный”
ПАО АКБ “Связь-Банк”
ПАО Сбербанк
ПАО “РосДорБанк”
“СДМ-Банк” (ПАО)
Креди Агриколь КИБ АО
ПАО “БыстроБанк”
АККСБ “КС БАНК” (ПАО)
Азиатско-Тихоокеанский Банк (ПАО)
ООО “Русфинанс Банк”
ООО “Инбанк”
АКБ “ФОРА-БАНК” (АО)
АКБ “Ланта-Банк” (АО)
АО КБ “Модульбанк”
ООО МИБ “ДАЛЕНА”
ПАО “НБД-Банк”
ПАО “МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК”
“СИБСОЦБАНК” ООО
ПАО “САРОВБИЗНЕСБАНК”
АО КБ “ФорБанк”
АКБ “ПЕРЕСВЕТ” (ПАО)
АО АКБ “Алеф-Банк”
АО “Нефтепромбанк”
АКБ “НРБанк” (АО)
АКБ “Форштадт” (АО)
ПАО Банк “ФК Открытие”
АО “Банк Интеза”
ПАО КБ “Центр-инвест”
КИВИ Банк (АО)
АО “Тексбанк”
АО “Народный банк”
АКБ “ТЕНДЕР-БАНК” (АО)
ПАО “МТС-Банк”
ПАО РОСБАНК
“ПАО БАНК УРАЛСИБ”
АКБ “Абсолют Банк” (ПАО)
Банк СОЮЗ (АО)
АКБ “БЭНК ОФ ЧАЙНА” (АО)
Инвестиционный Банк “ВЕСТА” (ООО)
АО “Банк ДОМ.РФ”
Банк “ИТУРУП” (ООО)
АО АКБ “ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК”
АКБ “ПРОМИНВЕСТБАНК” (ПАО)
ПАО АКБ “Металлинвестбанк”
ПАО “МЕТКОМБАНК”
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО
КБ “Кубань Кредит” ООО
АКБ “АКТИВ БАНК” (ПАО)
АО КБ “Пойдем!”
АО АКБ “НОВИКОМБАНК”
АО Банк “ПСКБ”
АО КБ “Ситибанк”
Банк “КУБ” (АО)
ПАО “АКИБАНК”
ПАО “АК БАРС” БАНК
ООО КБ “Альба Альянс”
АКБ “Алмазэргиэнбанк” АО
АО Банк “Объединенный капитал”
АО АКБ “МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ”
КБ “Дж.П. Морган Банк Интернешнл” (ООО)
АО “БАНК РЕАЛИСТ”
АКБ “НООСФЕРА” (АО)
ООО КБ “Алтайкапиталбанк”
АО “Тинькофф Банк”
КБ “ЛОКО-Банк” (АО)
“Северный Народный Банк” (ПАО)
ПАО СКБ Приморья “Примсоцбанк”
АКБ “Держава” ПАО
АО “НК Банк”
АО “ТЭМБР-БАНК”
АО “ОТП Банк”
ООО “АТБ” Банк
АО МС Банк Рус
АО РОСЭКСИМБАНК
АО “Банк ФИНАМ”
ПАО “БАНК СГБ”
ООО КБ “СИНКО-БАНК”
ПАО АКБ “АВАНГАРД”
ООО “Земский банк”
“Банк Кремлевский” ООО
ООО КБ “АРЕСБАНК”
ООО КБ “Славянский кредит”
АО “ГОРБАНК”
АО “РОСКОСМОСБАНК”
КБ “СТРОЙЛЕСБАНК” (ООО)
АО “Углеметбанк”
ООО “Экспобанк”
ПАО АКБ “Приморье”
АО Банк “Развитие-Столица”
АО “Нордеа Банк”
“Республиканский Кредитный Альянс” ООО
Джей энд Ти Банк (АО)
ПАО “РГС Банк”
АО АКБ “ЭКСПРЕСС-ВОЛГА”
АО “РФК-банк”
АО “НС Банк”
АО “Банк ЖилФинанс”
ПАО “Банк “Екатеринбург”
АО “МОСКОМБАНК”
ООО КБ “ВНЕШФИНБАНК”
АО КБ “ИС Банк”
Эс-Би-Ай Банк ООО
АО НОКССБАНК
АО “СЭБ Банк”
АО БАНК “МОСКВА-СИТИ”
ПАО “Промсвязьбанк”
ПАО Банк ЗЕНИТ
ООО КБ “Мегаполис”
АО КБ “ИНТЕРПРОМБАНК”
АО “БАНК ОРЕНБУРГ”
Банк “ВБРР” (АО)
ООО “Эйч-эс-би-си Банк (РР)”
АО “Райффайзенбанк”
“Русьуниверсалбанк” (ООО)
АО “ПроБанк”
АО “КОШЕЛЕВ-БАНК”
АО “Данске банк”
АО “Кредит Европа Банк”
ООО “Дойче Банк”
АО “Денизбанк Москва”
АО “КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)”
АО “Мидзухо Банк (Москва)”
АО “МСП Банк”
КБ “МИА” (АО)
АО “Россельхозбанк”
КБ “Ренессанс Кредит” (ООО)
КБ “Москоммерцбанк” (АО)
АО “СМП Банк”
АО “Банк Финсервис”
“Натиксис Банк АО”
“Банк “МБА-МОСКВА” ООО
АО “МБ Банк”
АО КБ “РУСНАРБАНК”
“БНП ПАРИБА БАНК” АО
КБ “РБА” (ООО)
ООО “Унифондбанк”
КБ “Новый век” (ООО)
АО Банк “Национальный стандарт”
ООО “Первый Клиентский Банк”
Банк НФК (АО)
Банк “РЕСО Кредит” (АО)
АО “Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)”
АО КБ “ЮНИСТРИМ”
АО “Тойота Банк”
АйСиБиСи Банк (АО)
ООО “Фольксваген Банк РУС”
ООО “Чайна Констракшн Банк”
АКБ “Трансстройбанк” (АО)
VideoAnswer 04-10-2019 Ответить
VideoAnswer 04-10-2019 Ответить
VideoAnswer 04-10-2019 Ответить
VideoAnswer 04-10-2019 Ответить

Как проверить банковскую гарантию по 44 фз?

19 ответов на вопрос “Как проверить банковскую гарантию по 44 фз?”

Добавить ответ Отменить ответ